Unsere Leistungen
Finanzberatung, die sich an Ihrem Leben orientiert – nicht umgekehrt.
Beratungspakete
Wählen Sie das Paket, das zu Ihrer Situation passt. Alle Preise verstehen sich inklusive Mehrwertsteuer.
Erstberatung
Ein unverbindliches Kennenlerngespräch, in dem wir Ihre Situation erfassen und erste Orientierung geben.
Budget-Check
Analyse Ihrer Einnahmen und Ausgaben mit konkreten Optimierungsvorschlägen für den Alltag.
Finanz-Analyse
Umfassende Bestandsaufnahme aller Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und Versicherungen mit schriftlichem Bericht.
Vermögensplanung
Entwicklung einer langfristigen Strategie für Vermögensaufbau und Altersvorsorge, abgestimmt auf Ihre Ziele.
Schuldenberatung
Erarbeitung eines realistischen Tilgungsplans und Verhandlungsunterstützung mit Gläubigern.
Jahresbegleitung
Laufende Betreuung mit quartalsweisen Check-ins, Anpassungen bei Lebensveränderungen und unbegrenzten Fragen per E-Mail.
Einzelberatungen
Für gezielte Fragen zu spezifischen Themen.
Stunden-Beratung
Flexible Beratungszeit für konkrete Fragen oder kurzfristige Entscheidungen.
Immobilien-Finanzcheck
Bewertung Ihrer Finanzierungsmöglichkeiten vor dem Immobilienkauf oder -bau.
Vorsorge-Analyse
Überprüfung bestehender Versicherungen und Altersvorsorge mit Handlungsempfehlungen.
Was Sie von uns erwarten können
Vollständige Transparenz
Alle Kosten sind vorab bekannt. Keine versteckten Gebühren, keine Überraschungen nach der Beratung.
Schriftliche Dokumentation
Sie erhalten eine vollständige Zusammenfassung aller Empfehlungen und Analysen in verständlicher Sprache.
Flexible Terminvereinbarung
Beratungen sind vormittags, nachmittags oder abends möglich – vor Ort oder per Videokonferenz.
Vertraulichkeit garantiert
Ihre Daten werden streng vertraulich behandelt und niemals an Dritte weitergegeben.
So läuft eine Beratung ab
Kontaktaufnahme
Sie schreiben uns eine E-Mail mit einer kurzen Beschreibung Ihres Anliegens. Wir melden uns innerhalb von zwei Werktagen.
Kostenloses Erstgespräch
In 30 Minuten lernen wir Ihre Situation kennen und besprechen, welches Angebot am besten passt. Keine Verpflichtungen.
Vorbereitung
Sie erhalten von uns einen Fragebogen und eine Liste der benötigten Unterlagen. Wir helfen bei Fragen zur Zusammenstellung.
Hauptberatung
In einer ausführlichen Sitzung analysieren wir gemeinsam Ihre Situation und entwickeln konkrete Handlungsempfehlungen.
Dokumentation
Sie erhalten einen schriftlichen Bericht mit allen Empfehlungen, Berechnungen und nächsten Schritten.
Nachbesprechung
Eine Woche später besprechen wir offene Fragen und unterstützen Sie bei den ersten Umsetzungsschritten.
Vergleich: Unabhängige vs. Bankberatung
| Kriterium | core-circuit | Typische Bankberatung |
|---|---|---|
| Vergütung | Festpreis oder Stundensatz | Provisionen von Produktanbietern |
| Produktauswahl | Alle am Markt verfügbaren Optionen | Nur hauseigene Produkte |
| Interessenkonflikt | Keiner – wir verdienen an der Beratung | Möglich – Berater verdient an Verkäufen |
| Beratungsdauer | So lange wie nötig | Oft durch Verkaufsziele begrenzt |
| Nachbetreuung | Im Paket enthalten | Meist nur bei Neuabschlüssen |
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Ja, alle unsere Beratungen sind auch per Videokonferenz möglich. Viele Klienten schätzen diese Flexibilität – die Qualität der Beratung ist identisch.
Je nach Beratungsart benötigen wir Kontoauszüge, Gehaltsabrechnungen, bestehende Verträge und eine Übersicht Ihrer monatlichen Ausgaben. Wir senden Ihnen eine detaillierte Liste nach dem Erstgespräch.
Die Hauptberatung dauert je nach Komplexität zwischen 90 Minuten und 3 Stunden. Hinzu kommen die Vor- und Nachbereitung durch uns, die im Paketpreis enthalten sind.
Lebensveränderungen wie Jobwechsel, Familienzuwachs oder Erbschaften erfordern oft Anpassungen. Sie können jederzeit eine Folgeberatung buchen oder in unser Jahresbegleitungs-Paket wechseln.
Unser Fokus liegt auf Privatpersonen und Familien. Für Selbstständige und Freiberufler bieten wir jedoch spezielle Pakete an, die private und berufliche Finanzen berücksichtigen.
Wir akzeptieren Überweisung und Barzahlung. Die Rechnung erhalten Sie nach Abschluss der Beratung mit einem Zahlungsziel von 14 Tagen. Bei finanziellen Engpässen sprechen Sie uns auf Ratenzahlung an.
Zufriedenheitsgarantie
Wenn Sie nach dem Erstgespräch feststellen, dass wir nicht der richtige Partner für Sie sind, entstehen Ihnen keine Kosten. Auch bei bezahlten Beratungen gilt: Sollten Sie mit dem Ergebnis nicht zufrieden sein, besprechen wir gemeinsam eine Lösung.
Unser Ziel ist eine langfristige Zusammenarbeit auf Augenhöhe – nicht ein schneller Abschluss.
Bereit für den ersten Schritt?
Vereinbaren Sie ein kostenloses Erstgespräch und erfahren Sie, welches Angebot am besten zu Ihrer Situation passt.
Jetzt Termin anfragen